레버리지 ETF 적립식 투자, 해도 괜찮을까? (QQQ, QLD, TQQQ)

<< 이전 글 : 미국주식에 적립식으로 투자하면 얻게 되는 수익률 (SPY, QQQ, DIA)

https://busuri-lab.tistory.com/3

미국주식에 적립식으로 투자하면 얻게 되는 수익률 (SPY, QQQ, DIA)

 

 

안녕하세요 부수리입니다.

 

이전 포스팅을 통해 매월 1회씩, 나스닥을 추종 ETF인 QQQ에 적립식으로 투자할때의 수익률이 타 지수, 타 빈도에 비해 가장 높은것을 확인할 수 있었는데요

 

인간의 욕심은 끝이 없다고...

지수를 추종하는 ETF에서 더 나아가, 2배, 3배, 그 이상으로 지수를 추종하는 레버리지 ETF가 있습니다.

예를 들어, S&P 500 지수가 하루 동안 1% 상승하면, 2배 레버리지 ETF는 2% 상승을 하는 효과가 있습니다.

 

내가 특정 주식에 100만원을 투자했다면, 10% 상승 시 10만원의 수익을 얻게 되죠.

그런데 100만원의 2배인 200만원을 투자하게 되면 10% 상승 시 20만원의 수익을 얻게 됩니다.

그리고 반대로 10% 하락 시 20만원의 손실을 보게 됩니다.

 

즉 레버리지 상품은 내가 100만원을 투자했음에도 불구하고, 200만원을 투자하는 것으로 설계하여서 ,한정된 금액으로 더 큰 수익을 바라는 투자자에게 적합한 상품이지요.

 

그러나 위와 같이 수익이 배로 나는 만큼 손실이 배로 나게 되기때문에...

위험한 상품. 초보가 건드려서는 안되는것이라는 인식이 있고

특히 국내에서는 레버리지 상품에 투자하기 위해서는 금융투자협회의 교육을 받아야만 가능하도록 제한하고 있습니다. 

 

실제로 음의 복리효과로 인해 매수한 시점에서 하락하게 되면 원금을 회복하기까지 레버리지가 아닌 상품보다 어려워지는 상황이 발생하는데요,

아래 그림은 나스닥을 레버리지 없이 추종하는 QQQ와, 3배 레버리지로 추종하는 ETF 인 TQQQ의 일봉 차트입니다.

보시는 것과 같이, 2022년부터 시작한 하락장을 지나고 전고점을 이미 회복했으나, TQQQ는 24년 6월 현재 아직도 회복하지 못한 모습입니다.

 

즉, 내가 TQQQ를 고점에 샀다면.. 정말 오랜 시간 마이너스(-) 계좌를 탈출하지 못할 수 있다는 것이지요.

23년 12월 QQQ가 전고점을 회복했을때 TQQQ는 -40% 손실 구간이라는것이 참 무섭습니다.

 

 

그러면 지수를 3배로 추종하는 ETF를 대상으로 적립식 투자를 진행하면 어떤 결과가 있을까요?

과연 음의 복리효과로 계좌가 녹아내릴까요?

백테스팅을 통해 확인해 보겠습니다.

 

아래 표는 나스닥을 1배, 2배, 3배로 각각 추종하는 ETF에 10년간 월 적립식 투자를 진행했을때의 결과입니다.

종목	QQQ (나스닥 1배)	QLD (나스닥 2배)	TQQQ (나스닥 3배)
투자 기간	10년	10년	10년
매입 금액(USD)	106,694 $	118,288 $	119,097 $
평가 금액(USD)	298,992 $	635,241 $	898,151 $
평가 손익(USD)	192,298 $	516,952 $	779,053 $
총 수량	621개	6,302개	11,961개
총 수익률	180.23%	437.03%	654.13%
연 평균 수익률	10.85%	18.30%	22.39%

 

결과는 TQQQ 의 압승입니다. 레버리지가 높은 순서대로 높은 수익률을 보여주고 있습니다.

고점에서의 음의 복리효과도 있지만, 저점에서의 양의 복리효과도 무시할 수 없기 때문입니다.

 

그런데 우리는 고점에서 잡지 않는 개미들의 전용 무기가 있습니다.

바로 적립식 투자입니다.

 

적립식 투자의 장점을, 레버리지 상품의 장점과 활용하면 위와 같은 결과가 나오게 되는 것이지요.

 

다음 포스팅에서는 레버리지 ETF 상품들의 수익률을 비교해 보겠습니다.

 

 

>> 다음 글 : 레버리지 ETF 수익률 비교 (UPRO, TQQQ, SOXL)

https://busuri-lab.tistory.com/8

레버리지 ETF 적립식투자 수익률 비교 (UPRO, TQQQ, SOXL)

 

 

 

부수리연구소에서는 편하고, 효율적인 투자 방법을 365일 연구합니다.

 

좋아요는 큰 힘이 됩니다 ^^