미국주식에 적립식으로 투자하면 얻게 되는 수익률 (SPY, QQQ, DIA)

<< 이전 글 : 어떤 종목을 적립식으로 투자해야할까?

https://busuri-lab.tistory.com/2

[주린이 필독] 미국주식 장기투자 : 어떤 종목을 적립식으로 투자해야 할까?

 

 

안녕하세요. 부수리입니다.

 

미국의 지수인 대표적인  S&P500, 나스닥, 다우존스 지수를 추종하는 ETF에 적립식으로 투자하면 어떤 결과가 만들어질까요?

 

SPY(S&P500), QQQ(나스닥), DIA(다우존스) ETF 를 대상으로,

2004년부터 현재까지 매월 1회, 100만원씩 동일하게 20년간 적립식 매수를 진행한다는 전략을 세우고,

 

과거의 데이터에 해당 전략을 적용시키는 백테스팅을 통해 결과를 알아보도록 하겠습니다.

백테스팅을 위한 과거 데이터는 트레이딩뷰(TradingView) 차트를 활용하였으며, 

아래와 같이 매월 1회, 1000달러씩 매수하는 전략을 파인스크립트로 구현하여 진행했습니다.

TradingView 매월 적립식매수 스트립트 적용

 

 

결과는 다음과 같습니다.

 

• 매입금액 (Purchase Amount) : 투자자가 ETF를 구매하기 위해 지불한 총 금액을 의미합니다
• 평가금액 (Valuation Amount) : 현재 시점에서 보유 중인 자산의 시장 가치를 의미합니다.
• 평가손익 (Valuation Profit/Loss) : 매입금액과 평가금액 간의 차이로, 현재 보유 중인 자산의 가치 변동에 따른 손익을 나타냅니다. 
• 총 수익률 (Total Return) : 투자 기간 동안 투자자가 얻은 전체 수익률을 나타냅니다. 
• 연평균수익률 (CAGR, Compound Annual Growth Rate) : 투자 기간 동안 자산이 일정한 비율로 성장한다고 가정했을 때의 연간 수익률을 의미합니다.

 

종목	SPY	QQQ	DIA
투자 기간	20년	20년	20년
매입 금액(USD)	215,441 $	224,857 $	215,211 $
평가 금액 (USD)	690,000 $	1,528,897 $	549,077 $
평가 손익 (USD)	474,559 $	1,304,040 $	333,866 $
총 수량	1,258 개	3,151 개	1,411 개
총 수익률	220.27%	579.94%	155.13 %
연 평균 수익률	5.97%	10.02%	4.78%

 

 

세 가지 ETF중 나스닥을 추종하는 QQQ 의 수익률이 가장 높은 것을 확인할 수 있는데요,

 

결과에 대해 어떻게 생각하시나요?

 

예금, 적금 상품에 비해 생각했던 것보다 연평균 수익률이 작다고 느끼시는 분들이 더러 있으실 것으로 예상되는 결과입니다.

 

적립식 투자가 안전하고 효율적인 투자라고 생각했으나... 한번에 거치식으로 투자하는것이 좋았을까요?

 

아니면, 적립식 매수를 보다 효율적으로 진행하는 방법은 없을까요?

 

다음 포스팅에서는 보다 구체적으로 적립식 매수 방법을 고찰해보겠습니다.

 

 

>> 다음 글 : 월 적립식 투자 vs 주 적립식 투자 vs 일 적립식 투자

https://busuri-lab.tistory.com/4

월 적립식 투자 vs 주 적립식 투자 vs 일 적립식 투자 (QQQ)

 

 

 

부수리연구소에서는 편하고, 효율적인 투자 방법을 365일 연구합니다.

 

좋아요는 큰 힘이 됩니다 ^^