월 적립식 투자 vs 주 적립식 투자 vs 일 적립식 투자 (QQQ)

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미국주식에 적립식으로 투자하면 얻게 되는 수익률

 

 

안녕하세요 부수리입니다.

 

많은 분들이 장기적으로 우상향하는 미국 지수추종 ETF를 적립식으로 투자하고 계십니다.

 

적립식 투자는 내가 매수한 주식의 평균 매입 단가를 특정한 날에 국한시키지 않고,

시장의 상황에 평균적으로 회귀시키는 기능이 있기 때문입니다.

 

그러나 매월 주식을 사기 전 이런 생각이 듭니다.

지금 사는것이 맞을까? 어차피 이번달에 한번만 사면 되니, 주가가 내려가길 기다렸다가 살까?

그러나... 내일 주가가 내려간다는 보장이 없고, 오히려 올라가는 경우에는 매수하기가 더욱 꺼려지지요.

 

그렇다면, 매수하는 빈도를 더 높임으로써 위와 같은 적립식 투자의 장점을 극대화 시킬 수 있을까요?

 

이전 포스팅에서 20년 데이터의 백테스팅을 통해 SPY(S&P500), QQQ(나스닥), DIA(다우존스) ETF  중,  QQQ 가 가장 수익률이 가장 높았는데요,

1. 2014년부터 현재까지 10년간 QQQ를 장기적 적립식 매수를 진행한다는 전략과

2. 2023년부터 현재까지 1년간 QQQ를 단기적 적립식 매수를 진행한다는 전략을 대상으로

 

매월 1회(20일), 매주 1회(화요일), 매일 1회 각각 진행했을때의 수익률을 알아보도록 하겠습니다.

 

백테스팅을 위한 과거 데이터는 트레이딩뷰(TradingView) 차트를 활용하고, 파인스크립트로 전략을 구현했습니다.

 

 

<적립식매수 장기투자 결과>

	월 1회 매수	주 1회 매수	일 1회 매수
투자 기간	10년	10년	10년
총 수익률	176.74%	175.44%	174.7%
연 평균 수익률	10.63%	10.62%	10.59%

 

백테스팅 결과, 월 매수 > 주 매수 > 일 매수 순으로 매수 빈도가 적을수록 수익률이 높게 나타났습니다.

그러나 유의미하게 큰 차이는 없다고 볼 수 있습니다.

 

 

<적립식매수 단기투자 결과>

	월 1회 매수	주 1회 매수	일 1회 매수
투자 기간	1년	1년	1년
총 수익률	23.19%	21.21%	20.73%

 

장기투자와 마찬가지로 매수 빈도가 적을수록 수익률이 높게 나타났습니다.

1년간의 투자에서 2% 이상의 차이를 보이는 것은 유의미한 성과라고 볼 수 있습니다.

 

 

백테스팅 결과를 전체적으로 다시 고찰해보겠습니다.

장기투자 관점에서 유의미한 차이는 없으므로 매수 빈도를 줄이는 것이 더 효율적이라고 볼 수 있습니다.

그러나 단기투자 관점에서는 간과할 수 없는 결과인데요, 시장 상황에 따라 결과가 달라질까요?

 

아래 그림과 같이 하락장이었던 2022년 1월부터 테스트를 한번 더 진행해보았습니다.

 

 

<하락장 포함 적립식매수 단기투자 결과>

	월 1회 매수	주 1회 매수	일 1회 매수
투자 기간	2년 5개월	2년 5개월	2년 5개월
총 수익률	43.64%	42.48%	42.71%
연 평균 수익률	16.22%	15.53%	15.6%

 

마찬가지의 결과가 나왔습니다. 또한 하락장에도 꾸준히 매수를 진행하니 수익률도 나쁘지 않아보입니다.

 

오늘의 결론! 그냥 매월 1회 매수하면 되겠네요 

 

그러나 여전히 저는 배가 고픕니다.

매월 1회 적립식 매수를 레버리지 상품에 적용하면 어떨까요?

레버리지는 위험상품이라고 하는데, 과연 그럴까요?

 

다음 포스팅에서는 레버리지 상품에 대해 설명드리고, 적립식 매수를 했을때의 결과를 확인해 보겠습니다.

 

 

 

>> 다음 글 : 레버리지 ETF 적립식 투자, 해도 괜찮을까? (QQQ, QLD, TQQQ)

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레버리지 ETF 적립식 투자, 해도 괜찮을까? (QQQ, QLD, TQQQ)

 

 

 

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